我们需要这么多外汇储备吗?

作者:阿旦 投资与生活

本文转载自:六爷阿旦(ID:liuyeadan888)

现在一说我们的外汇储备问题,就必定会被喷,因为有俄罗斯的前车之鉴,大部分人凭直觉就会得出一个结论,现在拿着外汇储备不安全。首先说呢,这个不安全的结论确实没有任何问题,实事求是的说,它就是不安全。但这个不安全,它还有个最大的前提,就是中美会不会闹翻?
如果我们跟美国彻底闹翻了,那没得说,俄罗斯遭受的制裁就是最大的现实风险。很多人说,应该把外储转换成各种需要进口的实物资源,这么说谁都知道,但是有两个很现实的问题,第一是别人不是傻子,这些资源的长期股权,并不是有钱就能买到的。第二,如果这些资源国站美国这边,比如澳大利亚这样的,你买了资源,确定就属于你吗?
我们需要这么多外汇储备吗?
这些都有个大前提,就是现有的全球秩序是否维持,如果不维持了,很显然不管是拿着钱,还是拿着资源协议或者股权,开采权,这些都是建立在信用和契约基础上的,钱要是都不算数了,其他的也不会好到哪去。更何况还有个海运问题,也是美国卡着。
所以说中美关系的未来,是个根本性的前提。但是现在美国确实正在搞各种切割,说不搞新冷战,但口是心非,这也不是我们单方面能控制的事。换句话说,外汇储备的安全问题,是个始终存在的隐患。
我们现在不要外汇储备了行不行?我这么说吧,2015年美国加息前后,我们的外汇储备很快减少了一万亿美元,如果我们没有足够的外汇储备,很可能就会出现类似东南亚金融危机的事。外汇储备是我们的第一道金融防火墙。
现在美国正在加息,我们必须保持外储规模稳定,要把这个加息周期扛过去。扛过去之后,可以这么说,去美元化,就可以真正的开始操作了。因为这个时候,外部金融风险基本解除,我们不用再保留这么大规模的外汇储备。
现阶段跟美国又没有完全闹翻,而国际贸易还在继续,起码的外汇储备用来作为日常的贸易结算,还是没法取代的,除非我们的进口国,他们都同意用人民币进行结算,这一点上,首先中东的大部分石油出口国就做不到,因为美国拿枪指着,他们根本没得选。
很多人说应该用外储买黄金,这是没有常识的说法,我们的3万亿美元外储,按市价可以买到三万多吨黄金,一般大国的国家黄金储备也不过就是2、3千吨,哪有可能在国际市场上买到这么多黄金?
另外一个问题是,黄金也没法用来进行贸易,别说黄金了,现在国际贸易用现金都不可能。而如果用黄金背书,用人民币交易,那不就等同于金本位了吗?现在的世界经济总量,退回到金本位不现实。
针对外汇储备,我个人觉得,有两个解决出路,第一个是安全问题,要像进行反分裂立法一样,把红线划到前面,尽快进行外汇储备安全立法,凡是涉及到冻结,没收等制裁行为的,等同于对我宣战,将采取一切措施,捍卫外储安全。
第二个是使用问题。在美元紧缩周期结束后,我们应该利用美国制造的金融危机,到周边国家,一带一路国家,进行相关国家的美元债赎买,让其发行人民币债券,置换美元债务,然后把所有的进出口贸易结算,同步转为由人民币进行。
这两步要是做好了,去美元化和人民币国际化,可以同步快速实现,把外储转换成人民币经济圈,同步用军事力量进行安全保障,这是外汇储备真正的大用场。

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