河南银行惊天大骗局还有两个谜团未解开

作者：翔风

本文转载自：黑天鹅商业情报站

最近，河南一个惊天大骗局被曝光。

自4月中旬起，便陆续有人在网络上反映河南数家村镇银行“无法线上取现”。随后，这些焦虑的储户不仅未能等到取款，还发现自己的健康码变成了红色，而其中有相当一部分人甚至从未离开过所在地，真是“人在家中坐，红码天上来”，那这群人为何被强行变码呢？

正是因为这场红码事件引发社会广泛关注，相关部门得以顺藤摸瓜，摸出了事件背后的惊天大骗局！

储户取不出钱，维权无果还被赋红码

涉事银行背后大股东集团早已注销

2022年4月18日，河南禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行等4家银行接连发布公告：由于“系统升级”，银行存款无法取现。更加蹊跷的是，从6月10日开始，多位前往郑州维权的储户意外发现“健康码”飘红，这意味着他们无法进入郑州。

△河南禹州新民村镇银行小程序显示维护中

这批取不出的存款大部分在2021年存入，且储户是通过度某满及京某金融购买了这些村镇银行推出的互联网存款产品。不少储户称，当时见这些理财项目的介绍里利息比四大行高不少，再加上这几家银行都在银行存款保险牌照名单里，所以感觉不会有问题。

但到了今年的4月18日，各银行的小程序突然集体系统维护、无法取款了。取不出钱的储户多次到郑州讨说法。于是就出现了近期热传的“储户去河南村镇银行讨存款，疑遭赋红码”的现象。而据水滴信用显示，四家村镇银行的大股东“河南新财富集团”早在2022年2月10日就已经被注销。

到这个时候相信大家都明白这就是个实实在在的骗局！

△水滴信用显示河南新财富集团已于2022年2月10日注销

这批银行突发暴雷，加上操控红码行为，让事件急速升温，警方对于案情展开的节奏也加速起来。

6月18日下午，河南省许昌市公安局通过官方微信发布警情通报称，2022年4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司（下称“河南新财富集团”）涉嫌重大犯罪立案侦查。

河南新财富集团与近日引发广泛关注的河南村镇银行储户“被赋红码”事件紧密相关。

“现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。”许昌公安局称，该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度，不让犯罪分子逍遥法外、逃避惩罚，进一步加大追赃挽损力度，维护人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进展情况。

许昌公安刚刚说，不让犯罪分子逍遥法外、逃避惩罚，媒体便爆料这起案件的煮饭吕某已经逃亡美国！其国籍也早已变更为：塞浦路斯。

事情已经很明白，事件的策划者已经安全抽身。

关于新财富集团背后的吕奕，据第一财经报道，郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，吕奕曾为寻求贷款，与郑州银行原副行长乔均安借款900多万，此后还行贿2300万。而且两人一起做起了吃息差的生意，乔均安负责搞定银行方面的事宜，而吕奕借款后放贷给一些管理公司。这份判决书称，吕奕是新财富集团董事长。

而法院判决，乔均安因身为国家工作人员，利用职务上的便利，为他人谋取利益，索取和非法收受他人财物3122.08万元，数额特别巨大，其行为已构成受贿罪；判处有期徒刑14年，并处罚金400万元。

在上述判决书中，河南新财富集团出具证明称，河南海菱实业发展有限公司、河南祺旺实业发展有限公司、河南航天家电股份有限公司、郑州超凡办公设备有限公司、郑州博奥森电器有限公司、石家庄文昊商贸有限公司、南京合生和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资股份有限公司、郑州帛珏商贸有限公司等公司均由吕奕实际控制。

而天眼查显示，由吕奕控制的郑州博奥森电器有限公司均出现在禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、新淮河村镇银行等多村镇银行的股东名单中。