人民币国际化,不是美元化

作者:阿旦 投资与生活

本文转载自:六爷阿旦(ID:liuyeadan888)

01 搞货币互换,我们会吃亏吗?

现在已经开始有一些国家跟我们搞双边贸易本币结算了,这对双方来说,应该都是一件大好事,因为不用准备额外的美元,中国是全球大部分国家的第一大贸易伙伴,对很多小国家来说,如果跟中国的贸易可以不用美元,那就减少了很大一部分负担,而对我们来说,则是聚少成多,集腋成裘。

人民币国际化,不是美元化

现在这是去美元化刚起步,很多人对此有不少疑问,其中问得比较多的问题,有这么两个,第一个是如果不用美元,那怎么计算汇率?进而怎么给商品和货币定价?第二个是搞货币互换,对方的货币老是贬值,国内通货膨胀严重,那岂不是我们吃亏?

对这两个问题,其实现在都已经有比较成熟的办法来处理。先说第一个,其实在贸易结算中去美元化,主要就是不用美元参与结算,但是否参与定价,可以双方协商,可以用美元作为双方定价的中间货币,更好的办法是以一篮子货币同时进行参考,也就是多选几种货币,然后根据价格波动综合进行定价,比如人民币和巴西雷亚尔,都参考同样的一篮子货币进行汇率定价,就可以了。

有人说是不是参考黄金定价?这个是多此一举,国际金价就是美元定价,参考黄金长期可能行,短期波动太大,没法用于日常的贸易结算。而且来说,参考一篮子货币,一定会体现出人民币的稳定性,有了这个前提,定价就会趋于平稳。反倒是参考美元,会产生剧烈波动,因为美国不停利用金融周期,人为制造波动,这个认识上不能本末倒置。

第二个问题,搞货币互换,其实是不怕对方货币贬值的。比如我们跟阿根廷多次进行货币互换,而阿根廷比索汇率不稳定,一直在大幅贬值,但是我们每次互换都以当时的最新汇率换算就可以。而货币互换协议一般都有个期限,到期的时候,你用人民币换美元,然后用美元以现价买比索,再把上一次互换的规模先平账。

他要是贬值了,对你来说没有影响,你还是按照贬值后的汇率兑换的,甚至说可以去掉中间的换美元过程,只拿他做个参考计价,然后拿相应数量的人民币换比索平账就可以了。那之前互换的比索去哪了呢?早已经用来买阿根廷的商品,进口到国内消费了。

这个货币互换,本质上只是方便贸易结算,互换了货币之后,主要是用他国货币在该国买商品。那么产生的贸易盈余怎么办?一个办法是不要一次进行太大规模互换,而是多次互换小步快跑,再就是觉得贸易花不掉,你就去金融市场换美元,或者进行汇率对冲,锁定价格,减少波动损失。

总的来说,就是坚持一个核心,货币金融在国际贸易结算中,是为贸易来服务的,而不是像美国现在这样,国际贸易是为货币金融来服务的,那是本末倒置。

而且现在的货币互换,很多都是与资源国之间进行的,他们对我们往往是贸易顺差国,会积累人民币作为贸易盈余,真正担心对方货币贬值的,理论上来说,应该是他们。

02 人民币国际化,不是美元化

人民币的国际化,不能是美元化,那是一条不归路。对我们来说,人民币国际化,现在也不是最重要的,但是去美元化,现阶段很重要。因为现在去美元化才是目的,而人民币国际化,只是这个过程的副产物。

经常听到有人说,人民币不能自由兑换,所以不能国际化。这么说的人,对于金融和货币的本质,理解是有问题的。因为他天然的以美元的国际化为正确的参考坐标,那就必然认为人民币要国际化,就必然要用美元的方式。但是谁说了就非得这样?

人民币国际化,为什么就要美元化?美元化的核心是什么?核心是金融自由化,把金融自由作为手段,推动美元中心化,然后让全世界的国际贸易离不开美元,然后美国再制造金融周期,用美元潮汐,来收割别国的财富。这种歪门邪路,我们为什么要学?

既然不学,那么谁能回答这个问题,在当下这个阶段,人民币国际化到底是手段还是目的?

我们现在的主要目的是什么?我觉得不是人民币国际化,人民币国际化,现阶段,对我们来说也并不那么重要,但是,去美元化,现在对全世界来说都很重要,可以这么理解,当下这个阶段,我们的目的首先是去美元化,而这个过程里面,可以推动人民币国际化,但是也可以不推,这只是手段,当然能推动人民币国际化那是最好。

搞清楚了当下的核心目标,就不会自己给自己摊大饼,没有谁说现在就要搞美元式的人民币国际化,我们要的就是去美元化。我们是大部分国家最大的贸易伙伴,去美元化,对我们有重大意义。

这个意义就是前面说的,任何以美元为中心的国际货币金融体系,都天然的不稳定,因为这个中心,它有私心,人为制造金融周期来制造汇率波动收割财富。美元不是全球货币汇率的稳定器,恰恰相反,它就是祸乱的根源,因为美联储主席也知道,风浪越大,鱼越贵。

而反观国际贸易结算货币体系,核心是货币,这是美元的歪理邪说造成的,核心本应该是贸易,币为货服务,货币为贸易服务,而不是反过来,全世界的贸易,都给美元服务。所以说,人民币的国际化,不可能是美元化,也没必要美元化,那是条邪路,也是一条不归路。


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