深度 | 这个选择,将是决定我们复兴的关键

作者:坏土豆

本文转载自:一个坏土豆(ID:iamhtd)

深度 | 这个选择,将是决定我们复兴的关键
 
土豆说:
在过去的30年,无数的人都相信一个违背经济学和常识的逻辑:认为房价只会涨不会跌。
那么在以后得3年,所有人是否会相信一个我们本来可以做到的事情:中国的芯片和科技企业终将领跑全球。
只要我们能拿出对房地产投资热情的1/5,我们就能迎来这场科技战争,拥抱民族复兴。
那么,现在,现在就是我们的十字路口。
赢得科技战的3项必备条件已经拿到了两项,最后一项,选择在我们自己手中!
 
第一部分
支撑房地产的本质,就是产业。
一个城市有产业,才有就业率,才有人口,房产才能流动。
否则人都跑了,房地产价格怎么起来?
 
看一个城市的地产价格,就是看这个城市的产业。
如果一个城市一旦没有了产业,就和一些曾经的老石油城市一样,石油枯竭的时候,失去了产业,就没有人了,你说怎么救?房子卖到两万一套都没人要,让你去你都不去,因为去了找不到工作。
同样的,一个城市楼市的价格直接与城市的产业正相关。
如果某些城市真的想让地产价格起来,很简单,就是产业升级。
就比如有的城市是科技之都,都是高科技企业扎堆,有几百万的工程师,有的城市是纺织之都,是劳动密集型企业扎堆,有几百万的纺织工人,那么你觉得哪个城市的房价贵?
这个道理很简单,纽约是金融城市,旧金山是科技城市,房价就不可能低,在美国并列榜首,美国也有一堆城市房价如葱,那就是产业凋敝的铁锈带。
 
所以救楼市,本质上就需要保产业,这是非常简单,非常质朴的真理。
但是为什么这么简单的道理,就没几个人知道呢?
 
今年,完全没有旅游资源的淄博,硬生生的杀出一条血路,做成了旅游产业的样板470万人口的淄博,三个月迎来480万游客。
那么与之对应的就是,所有的淄博人都得到了实惠,挣到了钱,对自己的城市信心暴涨,所以,在全国房地产惨淡的情况下,淄博第一季度商品房成交面积成交同比增速70%以上,领跑全国。
可以说,现在全国不少地方政府都想要救楼市,但是怎么救楼市,淄博给出了教科书一样的答案。
或者我简单点说,淄博所展现的这种管理能力,有谁会怀疑这个城市的未来?
但是为啥没人愿意去学呢?
 
一种方法是带领全市人民苦干累干,关注到每一个细节,贴心到每一个角落,真正把经济搞起来;
一种方法是发个文件,不许房地产公司降价,或者再发个文件,降低贷款要求;
这都是在救楼市,你觉得哪个方法好?
答案所有人都知道,方法所有人也都知道,只是愿意不愿意去学的问题,就好像班里的学渣说:学霸有什么了不起的,我要是和他一样悬梁刺股、卧薪尝胆,我也是学霸。
淄博的这个作业,很多地方政府是不愿意去抄的,原因就在于这个成绩,是淄博政府带领全市人民付出了巨大的努力与心血取得的。
淄博的这100分,是付出了200分的努力。
但对于很多其它地方政府来说,只需要付出10分的努力在地产上,同样也能取得GDP上的100分,所以,何必要投入那么多的精力呢?
卖块地就行了,我何必搞那么麻烦?
即使很多城市发展旅游业,根本也不会像淄博这样,去严格的约束行业价格,去细致入微的管理到每一个细节,而是简单的去搞个旅游地产项目去拉动GDP。
 
也就是说:内需,不是不能挖掘,而是有很大空间,但是部分地方政府不愿意、不屑于去挖掘。
这就和荷兰病一样,能简单轻松的赚到钱,谁都不愿意去学淄博这样苦干累干。
或者说着好比一个人,但凡他在赌桌上赢了200万,除非他有强大的自制力去收手,否则他永远都不可能回归正常的生活,去工厂拧螺丝挣一个月3000块,因为他会有一种虚幻的感受,认为自己有了一小时挣200万的能力,他会一直赌下去,直到光最后的筹码并开始借高利贷
 
淄博在振兴产业,产业起来了,房地产自然就盘活了。
有些地方政府也在救房地产,怎么救呢?不让地产公司降价,放款贷款条件、降低首付款比例……..
现在所有喊着救房地产的人,都不是想着从解决问题的本质出发,而是想着投机取巧,从金融手段去救房地产。
因为过往的30年,他们认为房地产就是金融工具,只会涨不会跌。
 
就和美债一样,理论上是可以无限发售的,尽管大家都知道美国在事实上还不起国债,而只能借新还旧,但只要大家相信有人接盘,没有新的国际货币出来打破格局时,这个游戏就可以无限玩下去。
但美债是金融产品,而房子是消费品,就算是附加了金融属性的消费品,最终还是要让人住的。
房地产不是金融工具,价格是有临界点的,如果说能掏空6个钱包奋斗20年买上房子,很多人也就认了,某种程度上还能激励大家去“奋斗”;
可一旦突破临界点,发现无论怎么奋斗都无法实现目标的时候,越来越多的人就会开始躺平。
 
这就好比我给销售经理下任务,让你下个月销售增长30%,你一边骂我一边捏着鼻子天天996把任务完成了,我一看这个办法好,下个月又加了30%,你还是一边骂一边把任务完成了…….
我说原来还有这么好的事情,于是再也不去花心思改善产品提高品牌技术研发,只要我想要提升销量,我就一招破万招,死命的给你压销售任务,这就是我的路径依赖。
终于压到有一天你绝望到发现无论怎么样都不能完成任务了,于是你把桌子掀了…….
 
现在很多人喊的救房地产,就是类似与让你疯狂的压销售任务,同时连蒙带骗威胁说:只要房地产倒了,全国人们都要吃苦头了。
全国人民是不是吃苦头我不知道,他想的怎么救呢?
房地产经济快速拉动经济,本质上就是借贷金融,现在全国人均负债14万,那么就继续借吗?
借到人均28万,还有人会喊继续救,借着到56万…….
 
第二部分
 
我想撇开房地产,谈谈别的。
20年前有一部电视剧走向共和风靡全国,里面有个片段我记忆非常深刻,就是日本要组建海军,所有的日本人节衣缩食,硬挺着捐款把海军给建起来了,最终赢得了甲午战争。
真正的历史是:在战争前后,日本政府一共4次向民众发行国债,年息为5%,加上购买国债的折扣价格,综合收益率为10%左右;
战争被日本国民鼎力支持,国债也被日本人狂热抢购,一共筹集了1.16亿日元,占了甲午战争军费的52%;
 
这还没算日本民众疯狂的砸锅卖铁捐款,日本少女主动去卖了再送男朋友上前线,父母写信劝前线当兵的儿子为国尽忠…..
没有日本普通民众的支持与拥护,甲午战争根本打不下去。
当时的日本,实力比大清差得远,但是所有的日本人有巨大的信心,认为他们就能赢,这个信心,是支撑他们赢得甲午海战的根本。
 
我为什么聊这个?
我说了地产的根本,是产业。
我们具体不说哪个城市的房价会涨还是跌,以后得3年,全球经济都不会好,日韩出口暴跌、德国连续两个季度GDP下滑,第四次产业革命遥遥无期,人工智能和科技的发展将进一步提升工作效率,提升工作效率就意味着一个人干两个人的活,就会降低就业率,目前的唯一重大突破ChatGpt不但不能创造消费机会,还会取代人的工作干掉就业率。
那我们的环境呢,虽然比他们好,但也不太好:
人口整体是下滑的,全国人均负债14万,大部分和房产相关;
2023年全国毕业大学生1158万,再创新高;灵活就业达到2亿;
 
那么,在这样的环境下,如果是真心想救房地产,唯一的办法,就是产业升级,赢得中美科技战,彻底打破美国的围堵。
 
要赢得科技战,三个条件缺一不可。
第一是美国的制裁与围堵,而不是搞倾销,这个美国已经下定了决心;
第二是我们有庞大的市场,这一点已经具备了,14亿大市场,超过美西方集团的总和;
第三就是信心!
要搞科技产业的投资,要芯片全领域的开发,这是巨大的产业链,需要海量的资金投资,仅仅靠政府和部分企业的投入,是肯定不够的!
需要整个社会对芯片产业的巨大信心。
 
说到信心,我再说一个事情。
2014年到2022年,很多人会有一种感受,就是政府一旦发布对企业的补贴或者某个产业的激励政策,很快就会有立竿见影的效果。
效果就是第二天甚至当天,地产中介就会闻风而动,带领大批的企业去看房准备入手房产。
地方政府发布这个政策,是希望产业升级,希望促进科技的发展,但结果却是大量的补贴资金流入房地产,房价飙升。
能真正在科技或实业领域发挥作用的资金,非常有限……..
为什么会这样?
 
首先,政府补贴或银行贷款毕竟不是风险投资,对企业的经营状况有严格的要求。
但是经营好的企业不差钱,陷入困境想突围的企业拿不到钱,于是,最终的结果就是账上不差钱,顺风顺水的企业又多了一笔钱。
对于这个你还真别骂政府政策,这个问题谁世界范围内都没办法解决,因为银行贷款和风险投资的分工不同,谁都不敢给陷入困境的企业贷款。
那么,这些优质企业拿到了钱会怎么办?
首先这些钱一般不会用于扩大经营或者新投入项目,因为如果要这样做的话,他能通过银行严格的审核贷200万,早就能找风投投2000万了,这200万对企业来说笔意外之财。
可是,这笔钱又不能光躺在账上,于是,相当多的企业都会想到一个方法去花这笔钱:买房!
也就是说,别说民间投资,很多本来想投入科技的经费都流入了房地产!
本来想振兴科技的费用成炒房的费用了……..
 
我想表达的是什么?
在过去的30年,无数的人都相信一个违背经济学和常识的逻辑:认为房价只会涨不会跌。
那么在以后得5年,所有人能不能相信一个我们本来可以做到的事情:中国的芯片和科技企业终将领跑全球。
只要我们能拿出甲午战争期间日本人信心的1/3,或者说只要我们能拿出对房地产投资热情的1/5,我们就能迎来这场科技战争,拥抱民族复兴。
那么,现在,现在就是我们的十字路口。
 
是振兴产业,还是用金融去救房地产?
用金融去救房地产的后果是什么?
2017年是救了,救的结果就是许家印坚定的相信没有卖不掉的房子,疯狂的加杠杆,最终恒大暴雷。
我们今天且不说暴雷不暴雷的事情,如果所有人都相信房价只会涨不会跌,谁去傻了逼了才投资芯片和科技企业,那么长期回报的事情。
买套房子救能躺赢,我为什么要干那么辛苦的事?
地方政府卖块地就能拉动GDP,为什么还要费那么大劲搞实业?
 
而另一个结果就是一部分人无论怎么奋斗也没房,开始躺平;
另一部分人靠收租就能衣食无忧,也开始躺平;
……..
 
未来的3年,是关键的3年,现在还有大量的资金在银行,因为现在是毒瘾戒断期,大家不知道投资什么。
毕竟,过去的时光太美好了。
是继续沉溺在幻想中,制造一个更大的烟花,还是杀出一条血路?
选择,在我们的手中!

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